财富管理岗位的职能-对财务管理岗位的理解?

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所属分类:投资理财

从专业角度来说资产治理(asset management)和财富治理(wealth management)之间的区别是什么?

两者有很大的区别

资产治理


就是治理人尽最大起劲在风险可控的条件下多赚钱,连续赚钱


如基金、私募等



财富治理


是理财师凭证客户的需求,通过投资、保险、税务等种种工具,帮客户做好耐久现金流的治理,做出各种财政决议。

海内财富治理已往十年基本沦为产物销售的角色

由于经济总体向上的

大量牢靠收益类的产物如各种信托、理财均可以刚性兑付

以是财富治理在刚性兑付的大趋势下没有任何意义

但去年最先各种违约仰面

从信托,到近期公司债、企业债,P2P就更不用说了

这个时刻


一个能看明了产物的真实的底层资产及其风险情形


领会客户的真实需求向客户披露真相


并通过合理的产物设置对冲风险的理财师


价值越来越大


理财师的专业化时机也才真的到来

但同时海内的理财师险些都隶属于机构,如银行、信托、第三方等

由于现在的市场收入制度是没有客户愿意为专业的意见付费

以是理财师的收入均来自所在机构的销售提成

这样的体制下


本质理财师和客户之间是博弈的关系


销售能力强的理财师自然比更愿意为客户思量的理财师有时机

以是

西欧多年的自力理财师办公室正在逐步进入大陆

我边上也有不少同伙开立了自己的自力理财办公室

向客户收费的模式虽然有点反人性

但当一帮人的钱被玩的七零八落伍

专业理财师的价值以及自力理财师的行业

会逐渐被市场认可

对财政治理岗位的明白?

我的明白是:所谓经济越生长,会计越主要这句话中,会计一次的真正寄义就是财政治理。

一样平常的会计,狭义指核算类,纪录统计为主;而财政治理,则是更高一个条理,将会计信息、谋划信息,运用对比、结构、趋势等方式举行剖析,指出企业已往一段时期内的谋划状态、指出问题或风险点,提醒建议需要改善的部门,行使种种剖析手段展望未来,这些都是财政治理的作用。

包罗体例预算、运用种种治理手段、会计处置手段确保预算执行。(预算治理的学问也很大)

另外另有近年来对照盛行的业财融合,从传统的财政治理出发,进一步接触营业,指导营业,剖析营业,刷新营业,使营业更高效、治理更有价值。

总之,财政治理看似不产出价值,甚至在小企业中都没有这个岗位,然则现实上却是有着异常异常主要的职位。

海内的财富治理行业,到底是蓝海照样红海?

谢邀

国内有名的第三方财富管理公司有哪些?国内最早做第三方财富管理的是诺亚,开始基本全靠资深客户经理线下做,现在依然可以排前三。2017年,恒天财富总管理规模超过7000亿,新增23

我以为在海内做投资的人最大的悲痛就是

你辛辛勤苦跟人家大类资产设置半天,都还不如买个屋子或者信托收益高

最终的效果就是整个资产治理的行业都被毁掉了

以是我想说,什么时刻屋子最先跌了,信托最先大规模违约了,中国资产治理行业的春天才会真正到来